Какие документы нужны для налогового вычета при ремонте

Содержание
  1. Документы для получения вычета при ремонте
  2. Как получить налоговый вычет за отделку квартиры
  3. Кому положен вычет
  4. Какие расходы подойдут для вычета
  5. Как подать заявление
  6. Как получить налоговый вычет за отделку квартиры?
  7. Когда есть право на вычет по отделке
  8. Сколько денег можно вернуть
  9. Какие расходы на отделку подходят для вычета
  10. Как подтвердить расходы
  11. Как получить вычет на отделку квартиры
  12. Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта
  13. Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта
  14. Чтo тaкoe нaлoгoвый вычeт
  15. Ocoбeннocти нaлoгoвoгo вычeтa нa квapтиpy
  16. Ocoбeннocти нaлoгoвoгo вычeтa нa oтдeлкy квapтиpы
  17. Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры или дома
  18. Условия
  19. Можно ли получить возмещение за ремонт отдельно от имущественного покрытия с покупки квартиры
  20. На какие объекты оформляются выплаты
  21. Можно ли вернуть 13% за ремонт во вторичной квартире
  22. На какие дома можно получить вычет за ремонт
  23. Что значит черновая отделка и где это должно быть прописано
  24. За какие работы выплачивается возмещение НДФЛ
  25. Сумма компенсации, пример расчета
  26. Какая документация требуется для оформления льготы
  27. Куда обращаться за оформлением налоговой льготы
  28. Когда в вычете на ремонт откажут
  29. Как быстро перечисляют средства и куда
  30. Как оформить возврат НДФЛ, если долевая или совместная собственность, или доля есть у несовершеннолетнего ребенка
  31. Как компенсировать 13% НДФЛ, если при покупке использовали материнский капитал
  32. Можно ли получить деньги, если квартира оформлена на супругу, которая в декрете
  33. Можно ли получить компенсацию НДФЛ пенсионеру или официально не трудоустроенному человеку
  34. Что делать, если квартира куплена в военную ипотеку

Документы для получения вычета при ремонте

Для получения налогового вычета при ремонте в квартире или жилом доме необходимо предоставить полный пакет документов в налоговую инспекцию. Самое главное верно подготовить все документы к подачи, тем самым вы не затяните процесс возврата и не получите отказ. Если все верно подготовите, Вам может быть предоставлен налоговый вычет при ремонте в размере фактических расходов при ремонте и приобретении жилья без отделки, но не более 2 000 000руб. Соответственно, возврат налога при ремонте жилья будет до 260 000руб на ваш счет.

Итак, какие нужны документы для получения налогового вычета при ремонте:

  1. заполненная декларация 3НДФЛ за год. Декларация заполняется отдельно на каждый год. Лишние листы, не содержащие информацию о вашей ситуации заполнять и подавать пустыми не нужно. Обычно при ремонте заполняется 7-8 листов, а в полном бланке 23 листа;
  2. заполненное заявление на предоставление имущественного налогового вычета при ремонте жилья;
  3. заполненное заявление на перечисление суммы возврата излишне уплаченного налога на ваш расчетный счет;
  4. заполненное заявление о распределении долей налогового вычета между супругами. Данным заявлением супруги по своему усмотрению распределяют доли в праве на получение налогового вычета. Надо заполнять только для сделок, произведенных до 2014г. Такое заявление подается однажды;
  5. оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ с печатью. Получаете в бухгалтерии вашего работодателя или работодателей, если имеете несколько официальных работ. Справка должна быть настоящей;
  6. копия паспорт гражданина РФ все заполненные страницы;
  7. копия договора приобретения жилья (купли-продажи, инвестирования, о долевом участии в строительстве), в котором обязательно должно быть указано, что жилье передается вам без отделки и нуждается в ремонте. Может быть фраза передается с черновой отделкой;
  8. копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на приобретенное жилье без отделки;
  9. копия акта приема-передачи по договору жилья без отделки;
  10. копия свидетельства о браке, если ремонт и покупка неотделанного жилья происходило в период брака;
  11. копия свидетельства о рождении детей, если по справки 2НДФЛ предоставлялся стандартный налоговый вычет;
  12. копии договоров на расходы по отделке;
  13. копия платежных документов об оплате расходов по отделке и ремонту;
  14. копия сберкнижки (ее первый разворот) или реквизиты вашего банковского счета для перечисления возврата налога.

Если неотделанное жилье приобреталось в ипотеку, в таком случае вы можете увеличить предоставляемый вами налоговый вычет на сумму уплаченных процентов. Для этого необходимы дополнительно следующие документы:

  1. копия кредитного договора с банком;
  2. копия квитанция об оплате ипотечных взносов;
  3. копия графика платежей к кредитному договору;
  4. оригинал справки о выплаченных процентов. Запрашивается в банке.

Копии делаем четкие, ровные, неразрезанные, не заверяем у нотариуса ничего. Те необходимые оригиналы справок должны быть подписаны соответствующий лицом и иметь синюю печать.

О том: как все заполнить и получить налоговый вычет при ремонте, читайте на страничках нашего сайта.

Другие статьи сайта:

  1. Документы для возврата налога при ремонтеДля получения возврата подоходного налога при ремонте необходимо обратиться в.
  2. Размер налогового вычета при ремонтеИтак, давайте поговорим о размере налогового вычета при ремонте. Максимальный.
  3. Возврат налога при ремонтеВозврат подоходного налога может осуществляться при ремонте квартиры или ремонте.
  4. Документы для получения вычета при строительстве квартирыЕсли вы приобрели квартиру в строящем доме, в том числе.
  5. Документы для получения вычета при строительствеКак уже ранее говорилось, для получения налогового вычета при строительстве.

Источник

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

Часть денег за покупку и отделку квартиры можно вернуть. Для этого оформляют налоговый вычет: подают заявление в ФНС и подтверждают расходы. Рассказываем, кому вернут часть денег за отделку и что для этого сделать.

Кому положен вычет

Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.

У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая. Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года. Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.

Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.

Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 600 тыс. Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.

Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. возврата.

Мы не просто так говорим не «ремонт», а «отделка». Налоговый вычет положен, только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.

Какие расходы подойдут для вычета

Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. Дизайн интерьера и мебель не подойдут.

Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые получится получить вычет: укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие. В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.

Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета. Сохраняйте чеки от грунтовки, шпатлевки, штукатурки, краски и обоев — они пригодятся. А вот новый перфоратор учесть не получится: инструменты не подлежат вычету.

Как подать заявление

Чтобы получить вычет, придется подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.

На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет.

Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы. Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.

Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ.

Чтобы оформить вычет, понадобятся:

  • заявление на возврат налога по форме ФНС
  • копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
  • копия договора купли-продажи, участия в долевом строительстве
  • копия акта приема-передачи
  • копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
  • справка 2-НДФЛ, если подаете заявление с декларацией
  • копия паспорта.

Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.

Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн. рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.

Источник

Как получить налоговый вычет за отделку квартиры?

Я купила квартиру в новостройке, получила акт и оформляю имущественный вычет. Услышала от соседей, что можно оформить вычет не только на стоимость квартиры, но и по расходам на ремонт. Но никто не знает, как точно его оформить и сколько денег можно вернуть.

У меня квартира вообще без ремонта, у некоторых соседей ремонт делает застройщик. Подскажите, как нам все посчитать, если такой вычет вообще существует. Можно ли заявить его через работодателя?

Кристина Игоревна, имущественный вычет по расходам на отделку квартиры действительно есть. Вы можете вернуть 13% от стоимости материалов и работ, но только если заранее учтете все нюансы и правильно все оформите. В ситуации с отделкой важно каждое слово. Из-за одного неточного термина можно потерять все возможности для вычета.

Читайте также:  Ремонт гидросистемы трактора мтз 1221

Вот инструкция по этому вычету. Можете использовать ее сами или передать соседям.

Письмо Минфина от 19.05.17 № 03-04-05/30993

Когда есть право на вычет по отделке

Имущественный вычет по расходам на отделку квартиры прямо предусмотрен налоговым кодексом. Но там нет конкретики, поэтому ее придется искать в письмах налоговой и Минфина.

Вот какое мнение у ведомств — вам придется его учитывать:

  1. Вычет можно получить, только если квартира в новостройке и изначально куплена у застройщика. Если купить уже готовую квартиру даже у первого владельца, вычет на отделку не дадут. Проверьте, чтобы в договоре была такая формулировка: «незавершенная строительством квартира».
  2. В договоре должно быть написано, что квартира продавалась без отделки. Это обязательное условие. Если работы выполняет застройщик, нужно разделить в договоре стоимость квартиры и отделки. Если отделка выполнена частично, нужно расписать, какие работы входят в стоимость, а какие — нет.
  3. Для налоговой ремонт — это не то же, что отделка. В договоре на покупку квартиры должно быть написано, что квартира продается именно без отделки. Если написать, что она без ремонта, в вычете могут отказать.

Сколько денег можно вернуть

Вам вернут 13% от суммы расходов, но с учетом персонального лимита имущественного вычета. У имущественного вычета на отделку квартиры нет отдельного лимита. Эти расходы включаются в общий лимит по имущественному вычету при покупке жилья — 2 млн рублей.

Если квартира в новостройке стоила 1,5 млн рублей, а на отделку потратили 500 тысяч, общая сумма вычета составит 2 млн рублей. Если квартира стоила 3 млн рублей, то вычет все равно составит 2 млн, расходы на отделку его уже не увеличат. Но если эту же квартиру купили супруги в браке, то 500 тысяч можно прибавить к 3 млн и заявить 3,5 млн рублей на двоих. Суммарно супруги могут заявить вычет на сумму до 4 млн рублей.

Какие расходы на отделку подходят для вычета

К вычету можно заявить такие расходы:

  1. на покупку отделочных материалов;
  2. на оплату отделочных работ;
  3. на составление проекта и сметы.

Но списка этих работ и материалов в налоговом кодексе нет. Это не значит, что можно заявить вообще все расходы. Налоговая советует ориентироваться на подходящий по смыслу раздел в классификаторе.

К вычету примут только те расходы, которые там указаны. Например, такие:

  1. Установка дверей и окон.
  2. Укладка плитки.
  3. Монтаж напольных покрытий.
  4. Оклеивание обоями.
  5. Монтаж кухни.
  6. Покраска стен.
  7. Монтаж потолков.
  8. Установка съемных и раздвижных перегородок.
  9. Монтаж электропроводки, водопроводных систем, отопления и кондиционеров.

При составлении договора на отделочные работы нужно уделять большое внимание формулировкам и не стесняться просить подрядчиков менять их с учетом ваших пожеланий.

По расходам на дизайн интерьера вычет не дадут , а на разработку проектной и сметной документации — пожалуйста. Если написать, что вам устанавливают сплит-систему, налоговики могут придраться: пишите «система кондиционирования».

Еще интересно с окнами. Если оконная компания напишет в договоре, что вы оплатили установку окон, можно заявить эти расходы к вычету. А если написать, что вам сделали остекление балкона, вычет уже не положен.

Письмо Минфина от 15.09.10 № 03-04-05/9-545

Есть нюанс с кухонным гарнитуром: стоимость его монтажа можно включить в сумму вычета. А сам гарнитур — нет.

Перед тем как подписать договор и акт на выполнение отделочных работ, сверьтесь с перечнем из ОКВЭД и пишите слово в слово. Иначе придется доказывать, что «Левша Сиена 5 шт 800 мм, зарезка и погонаж на раздвижную» — это на самом деле обычная межкомнатная дверь с установкой. А в договоре на кухонный гарнитур заложены 10% на его установку — просто производитель кухни почему-то не указал его отдельной строкой.

Как подтвердить расходы

Подойдут чеки, акты, договоры, платежки и расписки, из которых будет понятно, что это расходы на работы и покупку материалов. Стоимость материалов можно принять к вычету, даже если вы все делали сами.

Грунтовка, шпаклевка, обои, смеси, клей — все это подойдет. А вот само оборудование — смесители, дрели, кондиционер — заявить к вычету не получится.

Если заключаете договор с физлицом, позаботьтесь о том, чтобы в документах были его паспортные данные. Это требование налоговой.

И если вам не все равно, предупредите мастера, что будете заявлять эти расходы к вычету. Налоговая может запросить у него пояснения, почему он не задекларировал эти расходы. Вполне возможно, что после этого мастер поднимет вам цену на сумму налога — тогда в вычете уже не будет смысла.

Тут уж сами решайте, как быть. В этом плане выгоднее работать с ИП или фирмами, которые независимо от вашего вычета декларируют доходы и выдают документы.

Если покупаете материалы в магазине, просите электронный чек. К тому времени, когда вы решите заявить вычет, бумажный чек может выгореть — и вы ничего не подтвердите. Электронный чек не выгорит и не потеряется. А для налоговой он имеет такую же силу.

Как получить вычет на отделку квартиры

Здесь все как с обычным имущественным вычетом. Есть два варианта:

  1. подать декларацию в следующем году;
  2. получать вычет через работодателя в текущем году.

Остаток этого вычета можно переносить на следующие годы. Делать ремонт тоже можно постепенно: если в 2018 году вы оформили акт на квартиру, то сейчас можно заявить к вычету эти расходы, а в следующем году — начать ремонт и вернуть налог со стоимости отделки.

Источник

Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта

Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта

Пoкyпкa cвoeгo coбcтвeннoгo жилья — знaмeнaтeльнoe coбытиe для любoй ceмьи. Учитывaя дoxoды бoльшeй чacти poccиян, peдкo кoгдa квapтиpy пoкyпaют двaжды. Ocoбeннo этo aктyaльнo в 2021 гoдy, кoгдa цeны нa жильe пoлзyт ввepx, a cпpoc cнижaeтcя. Нo вeдь жильe мaлo кyпить. Eмy нyжeн peмoнт, кoтopый cильнo бьeт пo кoшeлькy и бeз тoгo пoиздepжaвшeйcя ceмьи. Bпpoчeм, чacть зaтpaт нa пoкyпкy и peмoнт квapтиpы мoжнo вepнyть. Кaк — oб этoм paccкaжeм в нaшeй cтaтьe.

Чтo тaкoe нaлoгoвый вычeт

Нaлoгoвый вычeт — этo нe пoдapoк oт гocyдapcтвa, этo вoзвpaт чacти cpeдcтв, кoтopыe вы yжe paнee oплaтили в кaчecтвe пoдoxoднoгo нaлoгa. Coглacнo 220 cтaтьe Нaлoгoвoгo кoдeкca Poccийcкoй Фeдepaции, кaждый гpaждaнин PФ имeeт пpaвo нa вoзвpaт 13% oт зaтpaт нa пoкyпкy, cтpoитeльcтвo и peмoнт жилья. Нeвaжнo, пoкyпaeтe вы квapтиpy, чacтный дoм, кoмнaтy или жe cтpoитe жильe нa coбcтвeннoм yчacткe — пoлyчить нaлoгoвый вычeт мoжнo в любoм из этиx cлyчaeв. B имyщecтвeнный вычeт мoгyт быть включeны и pacxoды нa oтдeлкy квapтиpы пpи ycлoвии, чтo в дoгoвope кyпли-пpoдaжи дoлжнo быть нaпиcaнo «нeзaвepшeннaя cтpoитeльcтвoм квapтиpa». Пpи этoм жильe нyжнo пoкyпaть y зacтpoйщикa, пpи пoкyпки втopички в нaлoгoвoм вычeтe c выcoкoй дoлeй вepoятнocти oткaжyт.

Ocoбeннocти нaлoгoвoгo вычeтa нa квapтиpy

Нaлoгoвый вычeт мoжнo oфopмить зa пpeдыдyщиe 3 гoдa. To ecть ecли вы oфopмляeтe eгo в 2019, знaчит, нyжны cпpaвки, пoдтвepждaющиe вaши дoxoды зa 2016-2018 гoдa. Cyщecтвyeт мaкcимaльный лимит нaлoгoвoгo вычeтa, ycтaнoвлeнный гocyдapcтвoм — 2 000 000 pyблeй. Этo aктyaльнo для любoгo жилья, кyплeннoгo и зapeгиcтpиpoвaннoгo c 2003 гoдa. Ecли квapтиpa былa пpиoбpeтeнa дo 2003 гoдa, тo лимит тoлькo 600 000 pyблeй.

C 2014 гoдa нaлoгoвый вычeт нe oгpaничeн oдним oбъeктoм нeдвижимocти. Moжнo пpиoбpecти нecкoлькo квapтиp и зaпpocить выплaтy, нo вepнyть дeньги мoжнo тoлькo c этoй cyммы, дaжe ecли нa пoкyпкy жилья вы пoтpaтили бoльшe. To ecть 260 000 pyблeй — 13% oт 2 миллиoнoв — этo мaкcимaльнaя cyммa, кoтopyю вы мoжeтe пoлyчить. Ecли жe квapтиpa пpиoбpeтaлacь в ипoтeкy, нaлoгoплaтeльщик мoжeт вoзмecтить бoльшyю cyммy, дo 390 000 pyблeй — гocyдapcтвo кoмпeнcиpyeт чacть пpoцeнтoв пo кpeдитy. Ecли квapтиpa былa пpиoбpeтeнa в 2014 гoдy и пoзжe, тo нaлoгoвый вычeт мoжeт пoлyчить кaждый из ee coбcтвeнникoв, иcxoдя из лимитa в 2 000 000 pyблeй нa чeлoвeкa. К пpимepy, мyж и жeнa, влaдeющиe тaкoй квapтиpoй, мoгyт пoлyчить пo 260 000 pyблeй нa кaждoгo. Жильe, пpиoбpeтeннoe дo 2014 гoдa, oгpaничeнo oдним лимитoм внe зaвиcимocти oт кoличecтвa coбcтвeнникoв.

мaкcимaльный нaлoгoвый вычeт

Ocoбeннocти нaлoгoвoгo вычeтa нa oтдeлкy квapтиpы

Лимит в 2 000 000 pyблeй, кoтopый пpeдocтaвляeтcя нa пoкyпкy жилья, тaкжe мoжeт включaть в ceбя и oтдeлoчныe paбoты. Caм пo ceбe нaлoгoвый вычeт зa oтдeлкy нe yвeличивaeт oбщeгo лимитa, a, нaoбopoт, включeн в нeгo.

Coглacнo 220 cтaтьe Нaлoгoвoгo кoдeкca PФ, вычeт зa oтдeлкy включaeт в ceбя pacxoды нa пpиoбpeтeниe oтдeлoчныx мaтepиaлoв, caми oтдeлoчныe paбoты и paзpaбoткy пpoeктнoй дoкyмeнтaции нa ниx. Caм Нaлoгoвый кoдeкc никaк нe pacшифpoвывaeт пoнятия «oтдeлoчныe paбoты», и этo мoжeт быть пpeпятcтвиeм к пoлyчeнию дeнeг — нaлoгoвaя мoжeт пocчитaть, чтo oднa из paбoт нe пoдпaдaeт пoд ycлoвия вычeтa.

Чтoбы пpaвильнo yкaзaть вce oтдeлoчныe paбoты для пoлyчeния нaлoгoвoгo вычeтa, cтoит opиeнтиpoвaтьcя нa Oбщepoccийcкий клaccификaтop видoв экoнoмичecкoй дeятeльнocти (OКBЭД). Coглacнo нeмy, oтдeлoчныe paбoты включaют в ceбя:

  • штyкaтypныe,cтeкoльныe и мaляpныe paбoты;
  • пoлиpoвкy;
  • пoкpытиe пoлoв и/или cтeн плиткoй, пapкeтoм, кoвpoлинoм или oбoями;
  • циклeвaниe пoлoв;
  • ycтaнoвкy двepeй и мoнтaж кyxoнныx гapнитypoв;
  • ycтpoйcтвo пoтoлкoв;
  • yбopкy пoмeщeний пocлe peмoнтa.

Peмoнтныe paбoты мoжнo зaкaзывaть тoлькo y oфициaльныx кoмпaний, гoтoвыx пpeдocтaвить aкт выпoлнeнныx paбoт, в кoтopoм бyдyт пpoпиcaны вecь cдeлaнный peмoнт. Toчнoe нaимeнoвaниe ycлyги нeoбxoдимo yкaзывaть coглacнo OКBЭД, инaчe нaлoгoвый вычeт зa нee бyдeт нeвoзмoжeн.

Читайте также:  Образец претензии за некачественный ремонт помещения

B нaлoгoвый вычeт зa peмoнт жилья нe вxoдят cтpoитeльныe инcтpyмeнты, caнтexникa, cплит-cиcтeмы. Taкжe нaлoгoвый вычeт нeльзя пoлyчить зa ycтaнoвкy плacтикoвыx oкoн и пepeплaниpoвкy квapтиpы.

Источник

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры или дома

Юридически подкованный собственник жилья без труда поймет, как получить налоговый вычет за ремонт недвижимости. Но для всех остальных людей такая процедура станет серьезной проблемой. Придется учитывать множество подводных камней и нюансов самой ситуации:

  • что делать, если объект недвижимости принадлежит нескольким владельцам;
  • как получить средства отдельно от имущественного возврата после покупки;
  • какие документы нужны при оформлении жилья в военную ипотеку и т.д.

Без подробного и профессионального разбора каждого вопроса оформить налоговый вычет за ремонт квартиры будет сложно. Поэтому мы предлагаем детальные рекомендации по прохождению процедуры.

Условия

Для начала необходимо понять, кому полагается подобная льгота. На нее вправе рассчитывать:

  1. Гражданин РФ, официально трудоустроенный и получающий зарплату;
  2. Выплачивающий подоходный налог со всех видов заработков человек;
  3. Собственник жилой недвижимости, ранее не получавший такой выплаты.

Все перечисленные условия должны соблюдаться в комплексе. Сколько вам вернут с вложенных в переделку средств, зависит от затраченной суммы. Ее придется подтверждать документально. Допускается налоговый вычет за ремонт в новостройке или в старом доме, но и здесь имеются свои особенности. О каждой из них расскажем далее.

Можно ли получить возмещение за ремонт отдельно от имущественного покрытия с покупки квартиры

Отдельно получить вычет за ремонт не получится. Затраты на ремонт учитываются в составе имущественного вычета, положенного за приобретение квартиры и в сумме не может превышать 13 процентов от 2 млн. — это в сумме 260 тыс. рублей (например, недвижимость стоит 1,5 млн, то можно увеличить сумму вычета за счет ремонта до 2 млн.). Оформить оба варианта можно, если действовать правильно. Придется в договоре о приобретении жилья обозначить следующие моменты:

  • укажите, что жилплощадь передается вам без отделки;
  • проверьте наличие формулировки незавершенная строительством квартира;
  • есть частичная отделка – опишите все проведенные работы.

Приобретая недвижимость в новом доме у застройщика, оформить подобную льготу можно без особых трудностей. Главное – правильно оформить договор. Если вы рассчитываете на налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке, которую приобрели у не у застройщика, то могут возникнуть сложности.

Дополнительно следует проверить перечень работ по специальному классификатору (он указан в Налоговом кодексе). Здесь же говорится, что допускается включение в фактические затраты следующих расходов на:

  • покупку материалов для отделки помещений;
  • обращение за услугами по переделке;
  • разработку проекта или сметы сторонними специалистами.

Получается, что перечисленные затраты можно смело добавлять в перечень для компенсирования НДФЛ.

На какие объекты оформляются выплаты

Чтобы оформить налоговый вычет на ремонт дома или другой жилой недвижимости, нужно соблюсти определенные условия. Имеют значение и обстоятельства проведения работ, а также, вид объекта.

  1. При покупке жилья на вторичном рынке или в новом здании у застройщика, либо у риэлтора, допускается возмещение понесенных на переделку расходов.
  2. Приобретаете недвижимость у близких родственников (1-я и 2-я очередь родства) – на возврат НДФЛ можно не рассчитывать.
  3. Покупая жильё у людей с далекой степенью родства – средства выплачиваются в общем порядке, если докажете законное право на их предоставление.
  4. Ограничений по стоимости нет, хотя сумма покрытия не может превышать определенного в законе значения — 2 млн.
  5. Получить налоговый вычет на ремонт жилья (частного дома или коттеджа), если в документации указан именно дом, а не строение. Причем объект должен считаться недостроенным.
  6. Если вы самостоятельно возводите дом, после регистрации прав на него (продолжая отделывать помещения) можно включить расходы в покрытие затрат на строительство.

В общем, каждая ситуация должна рассматриваться отдельно. Есть и другие нюансы с объектами недвижимости, о которых нужно помнить при обращении за компенсацией.

Можно ли вернуть 13% за ремонт во вторичной квартире

Получить налоговый вычет на ремонт вторичной квартиры можно, но важно учитывать некоторые особенности ситуации. Юристы признают такую процедуру наиболее проблемной – обычно в подобных объектах ремонтные работы проводились предыдущими хозяевами. И неважно, какого качества они были, повторная отделка не рассматривается при выдаче средств.

Чтобы деньги вам выплатили, необходимо приобретать жильё, где еще не отделывались помещения. Зачастую это возможно при заключении соглашения о покупке с перекупщиком. Но даже тут придется собирать кипу бумаг, чтобы выплатили налоговый вычет на ремонт вторичного жилья. Стоит заранее заручиться поддержкой толкового юриста.

Обратите внимание что в договоре купли-продажи или уступки прав требования должно быть обозначено, что объект покупается с черновой отделкой.

На какие дома можно получить вычет за ремонт

Когда речь заходит о частных строениях, а не о жилплощади в многоквартирных домах, существуют определенные нюансы получения возмещения за переделку жилья. Стоит рассмотреть две ситуации.

  1. Приобретение дома у другого собственника. Если в документах указано, что вы купили недостроенный жилой дом, то расходы за его доделку учитывают в составе имущественного возмещения по НДФЛ. Когда в соглашении о приобретении жилья нет оговорки, что это недострой, то даже при полной переделке не получится вернуть налоговый вычет за ремонт.
  2. Строительство нового дома своими силами. Закончив регистрационные действия, вы продолжаете достраивать объект недвижимости или отделывать его – включите затраты в имущественное покрытие по НДФЛ.

Получается, что можно компенсировать расходы не только на отделку и ремонт старого дома. В случае с новым строением такое тоже допускается. Главное, правильно подготовиться к получению средств.

Что значит черновая отделка и где это должно быть прописано

Чтобы оформить налоговый вычет на ремонт квартиры вторичное жилье должно быть правильно оформлено. Особенно стоит уделить внимание такому нюансу, как черновая отделка. Зачастую сведения о наличии или отсутствии таковой указываются в соглашении о приобретении жилплощади или в ДДУ.

Необходимо вынести информацию, что жилая площадь не имеет внутренней отделки, в отдельный пункт соглашения. И желательно подробно перечислить характеристики объекта недвижимости. Сама же черновая отделка предполагает, что:

  • установлена главная входная дверь;
  • есть окна и остеклен балкон;
  • иногда присутствуют перегородки между комнатами;
  • канализационная система есть, но нет сантехники;
  • электроэнергия не заведена в квартиру;
  • перекрыты трубопроводы и прочее.

Учитывайте это, оформляя налоговый вычет за расходы на ремонт. Также в этот список можно включить отсутствие чистового пола, обоев, выключателей и розеток, осветительных приборов и т.д.

За какие работы выплачивается возмещение НДФЛ

Многое в данном вопросе зависит не от фактических расходов, а от грамотности оформления документов. Чем больше квитанций, чеков и прочих подтверждений затрат вы соберете, тем больше средств получится вернуть (максимальная сумма возмещения ограничена законом). А чтобы понять, что входит в налоговый вычет на ремонт, нужно начать со стройматериалов. В процессе учитывают:

  • сколько потрачено на общую расходную смету;
  • какие средства пошли на материалы для мансарды, веранды и прочего;
  • проведение таких коммуникаций, как телефон, газ, отопление и т.д.;
  • оштукатуривание поверхностей, побелка, установка плинтусов и другой отделки;
  • деревянные панели, комплектующие, гвозди и прочее.

Важно прописать в документах, какие материалы требовались для определенных видов работ, и как именно они использовались. Если заказывали проектирование будущей переделки, то в расходы нужно включить обращение в проектное бюро. Но нужно собрать подтверждающую документацию.

п.3 ст.220 НК РФ о налоговых вычетах

Даже если вы знаете, как получить налоговый вычет за ремонт квартиры, помните, что такие льготы не предоставляются автоматически. За ними нужно обращаться, утверждая в соответствующих органах итоговую сумму компенсации. Если нужно вернуть средства за разработку проекта, предоставьте договор с экспертами и чеки, подтверждающие оплату услуг. Хотите получить деньги за стройматериалы, соберите доказательства их покупки и использования. Только так допускается предоставление налогового вычета при покупке квартиры и ремонте помещений.

Сумма компенсации, пример расчета

Итоговая сумма определяется исходя из фактических трат на отделочные работы, подтвержденных документально. Законом ограничен максимальный размер возмещения. Он составляет 13% от понесенных затрат, но не более 260 тыс. рублей на человека (это тринадцать процентов от двух миллионов). Когда жильё приобретается через ипотечное кредитование, то средства начисляют, учитывая проценты по данному займу.

Важно сделать пометку в документах, что в приобретаемом объекте не проводилась отделка. Тогда налоговый вычет при ремонте квартиры будет выплачен.

Если речь идет о новой недвижимости, то в акте о ее передаче владельцу нужно указать процент готовности помещений и список доработок, необходимых для окончания строительных работ. Способ начисления определенной суммы покрытия лучше рассмотреть на примере.

Гражданин приобретает однокомнатную квартиру за 1 700 000 рублей. Затем проводятся ремонтно-отделочные работы стоимостью 200 000 рублей, и приобретается мебель еще на 150 000 рублей. За предметы мебели получить средства не выйдет, а потому, эти расходы лучше сразу исключить. В итоге сумма, от которой начисляется имущественный налоговый вычет на ремонт квартиры, равна 1 900 000 (1 700 000 + 200 000) рублей. Вычтите 13% из нее, и получится 247 000 рублей. Это и будет итоговый размер компенсации.

Какая документация требуется для оформления льготы

Начинать процедуру получения средств нужно со сбора минимального пакета бумаг. Когда они готовы, отправляйтесь в уполномоченные органы. В стандартной ситуации нужно собрать следующие документы для налогового вычета за ремонт:

  • подтверждение доходов (форма 2НДФЛ);
  • декларация 3НДФЛ и копия соглашения о покупке жилья;
  • все акты и свидетельства, доказывающие права на недвижимость;
  • чеки и прочие аналогичные бумаги;
  • заявление, ИНН и паспорт обратившегося лица.

Предоставляя чеки на ремонт для налогового вычета, убедитесь, что в них указаны конкретные материалы. Если есть накладные или договор со строительной компанией, прикрепите их тоже. Справку, подтверждающую доход заявителя, придется отметить печатью компании-нанимателя. На этом документе должна стоять подпись руководителя.

Справка и декларация предоставляются только в оригиналах. А со всех договоров нужно снять копии. Причем соглашение, подтверждающее покупку объекта, должно содержать сведения, что он передан новому владельцу без отделки. В заявке следует указать данные счета, на который будут зачислены средства. Одним из дольщиков выступает несовершеннолетний – потребуется свидетельство о рождении такого собственника.

Читайте также:  Госты ремонта трубопроводной арматуры

Чтобы без проблем получить налоговый вычет на ремонт дома, нужно особое внимание уделить заполнению декларации 3-НДФЛ (Инструкция по заполнению 3НДФЛ). Проверять пакет документов и заявление будут примерно три месяца. В ФНС обнаружили неточности или отсутствует необходимая бумага – в возмещении откажут. Сами же выплаты осуществляются поэтапно.

В качестве подтверждающих права собственности документов используются выписки из ЕГРН, свидетельства, акты о передаче объекта и прочее. Оформили ипотечный кредит с банком – придется прикрепить соответствующий договор. Желательно брать с собой не только копии, но и оригиналы. Хотя многое зависит от того, через какую инстанцию вы подаете пакет бумаг.

Куда обращаться за оформлением налоговой льготы

Зная, как вернуть налоговый вычет за ремонт квартиры, нужно еще понять, в какое ведомство обращаться за такой выплатой. Единственной инстанцией является ФНС, но варианты получения средств существуют разные.

  1. Подать заявление и бумаги вы можете напрямую в налоговые органы. Тогда потребуется подтверждение доходов (2НДФЛ) и декларация (3НДФЛ). В ходатайстве нужно указать реквизиты счета, куда будет перечислена конкретная сумма.
  2. Второй вариант – обращение через работодателя. Тогда не придется подтверждать доходы и оформлять декларацию. Вместе с остальными бумагами следует прийти в ФНС. После рассмотрения заявления (в течение месяца) здесь предоставят уведомление. Его направляют в бухгалтерию компании, где работает заявитель. В этом случае получение налогового вычета за ремонт квартиры возможно за счет отказа от уплаты 13% подоходного налога.

  1. Либо допускается подача обращения через портал Госуслуги. Необходимо только зарегистрироваться, подготовить указанные выше документы (декларация заполняется онлайн), и оформить заявление через личный кабинет.

В первом случае вы можете направить заявление в ФНС лично, по почте или через представителя. Но справку с места работы придется получать самостоятельно. Чтобы исключить риск отказа, предварительно стоит проконсультироваться с юристом.

Когда в вычете на ремонт откажут

Если вы уже понимаете, как получить налоговый вычет на ремонт дома, нужно узнать, в каких случаях сделать этого не удастся.

  1. Чаще всего отказывают, когда заявитель не может подтвердить право на подобную компенсацию, либо неправильно оформлены документы или один из них отсутствует.
  2. Приобретая жилплощадь на вторичном рынке с ремонтом, не получится оформить возврат 13% НДФЛ, даже если существующая отделка не устраивает нового владельца.
  3. Когда жильё куплено у близких родственников первой и второй очереди, рассчитывать на возмещение тоже нельзя.
  4. Если в договоре о приобретении частного дома не указано, что вы купили недостроенный объект, то возврат налогового вычета за ремонт невозможен.
  5. Дополнительные проблемы возникнут у неработающих граждан, пенсионеров, либо находящихся в декрете родителей. Хотя некоторые из них решаются в рамках закона.
  6. Иные ситуации, когда имеются расхождения с нормами закона или требованиями к заявителю на получение покрытия.

В остальных случаях можно смело рассчитывать на успешное рассмотрение ходатайства в ФНС.

Как быстро перечисляют средства и куда

Если удалось оформить налоговый вычет с ремонта новой квартиры или иного жилья, придется подождать, пока вся сумма окажется на вашем счете. Иногда процедура растягивается на годы, но многое здесь зависит от заработной платы обратившегося лица – чем выше зарплата, тем больше выдаваемая единовременно компенсация. Выплачиваемая сумма не может превысить доход заявителя за месяц.

Когда высчитываются сроки и периодичность платежей, учитывают годовой доход гражданина:

  • официальная зарплата за год составляет 2 000 000 – вся сумма выплачивается сразу одним платежом;
  • официальная заработная плата чуть превышает миллион рублей – выплаты делят на два года (точные сроки зависят от базовой суммы);
  • доход не выше 1 000 000 рублей – налоговый вычет при ремонте купленной квартиры делится на три года или более длительный период.

Например, при зарплате гражданина 60 тысяч рублей в месяц, максимально возможное возмещение (260 тысяч рублей) выплачивается в течение пяти лет. Четыре года заявитель будет получать по 60 000, а в последний год ему выплатят остатки – 20 000 руб.

Средства перечисляют на указанный в заявлении банковский счет. Либо допускается отмена подоходного налога (13%) на определенный период. Все годы, входящие в него, гражданин не будет уплачивать данный сбор в ФНС.

Как оформить возврат НДФЛ, если долевая или совместная собственность, или доля есть у несовершеннолетнего ребенка

Рассчитывать на налоговый вычет на ремонт квартиры без отделки, оформленной в долевую или совместную собственность, можно. Получить его не сложнее, чем при стандартной ситуации. В перечень документов придется добавить:

  • соглашение об определении долей;
  • документы на второго собственника;
  • договоренность о разделении выплаты.

Хотя последнее потребуется не всегда. Если же конкретная доля определена для несовершеннолетнего ребенка, нужно прикрепить к пакету бумаг его свидетельство о рождении.

Учитывайте, что налоговый вычет за отделку в новостройке платят каждому владельцу определенной доли имущества, но не более 260 тыс. руб. на дольщика. Если жильё оформлено в совместное владение, эта сумма делится независимо от размера долей. Чтобы получить средства быстрее, сособственники (муж и жена) оформляют расходы на того супруга, у которого больше зарплата. Либо иные правила получения денег устанавливаются брачным соглашением.

Как компенсировать 13% НДФЛ, если при покупке использовали материнский капитал

Учитывать расходы на ремонт квартиры для налогового вычета нужно в любом случае. Но в ситуации с материнским капиталом все складывается иначе. В Налоговом кодексе РФ сказано, что материальная помощь от государства не облагается 13-процентным налогом, а значит, возвращать попросту нечего, если вы потратили на отделку материнский капитал.

Но иногда покрыть затраты можно. Ее переводят на счет семьи, учитывая уплаченный ранее НДФЛ с приобретения недвижимости. Чтобы оформить возврат налогового вычета за ремонт квартиры и ее покупку, придется соблюсти стандартные условия (наличие официальной зарплаты, гражданства РФ и т.д.).

Итоговая сумма высчитывается за минусом средств, вложенных из материнского капитала. Получается, что если жильё стоило 2 000 000 рублей, из этой суммы нужно вычесть примерно полмиллиона государственной помощи, а из оставшихся 1,5 млн. высчитать 13%.

Можно ли получить деньги, если квартира оформлена на супругу, которая в декрете

Одно из условий получения налогового вычета на материалы для ремонта квартиры – это наличие официальной заработной платы и работы. Но находясь в декрете, молодая мама не имеет дохода. Поэтому, если недвижимость приобретена в браке, обратиться за компенсацией вправе:

  • отец семейства, при наличии достаточных оснований;
  • супруга, по окончании декретного отпуска.

При этом стоит учитывать разъяснения Министерства финансов, в которых говорится, что получить двойной стандартный вычет в данном случае не получится. Все из-за нахождения одного родителя в декрете и отсутствия постоянного дохода.

Чтобы получить налоговый вычет на стройматериалы в новостройке, нужно представить документацию, перечисленную выше. В итоговый пакет входят: подтверждение приобретения материалов, договор о покупке жилья, бумаги на заявителя и прочее. Если же между супругами заключен брачный договор, где предусмотрены иные правила раздела имущества, то в список документов нужно добавить его копию. Регулироваться порядок выплаты возмещения будет этим соглашением.

Можно ли получить компенсацию НДФЛ пенсионеру или официально не трудоустроенному человеку

Учитывая, что вычет на ремонт и отделку квартиры – это возврат налогов, уплаченных гражданином, то обычно безработным выплата не производится. Трудовой стаж не влияет на предоставление компенсации. Даже если человек устроился впервые на работу месяц назад, ему вернут НДФЛ в уплаченном размере. В случае с нетрудоустроенными и пенсионерами ситуацию нужно рассматривать индивидуально.

  1. Можно вернуть 13% за ремонт в новостройке, когда речь идет о лицах, осуществляющих деятельность по договору.
  2. Когда гражданин регулярно платит НДФЛ (с продажи имущества, сдачи квартиры в аренду и т.д.), даже не будучи официально трудоустроенным, он вправе рассчитывать на компенсацию.
  3. Если в будущем пенсионер или безработный получит должность в компании, он сможет рассчитывать на данную льготу (возврат 13%).
  4. Пенсионеры возвращают НДФЛ за три прошлых года, тогда как другие категории не имеют аналогичных прав.

Ни один из вариантов вам не подходит – допускается оформление такого покрытия на трудоустроенного родственника. Но здесь речь идет об общей собственности.

Что делать, если квартира куплена в военную ипотеку

По закону, при использовании чужих средств (спонсор, работодатель и т.д.) для приобретения жилья, возврат уплаченного НДФЛ невозможен. Военная ипотека предполагает использование средств, направленных из накопительно-ипотечной программы (НИП). Это означает, что приобретая недвижимость, военнослужащий не тратит собственных денег, а значит, и возврата ждать не стоит.

Однако существуют случаи, когда рассчитывать на подобные выплаты можно.

  1. Предоставьте пакет документов, где есть перечень отделочных материалов для налогового вычета, доказав, что на их оплату потрачены собственные средства.
  2. Стоимость жилья в ипотечном соглашении больше размера компенсации по НИП – 13% НДФЛ возвращаются с разницы между двумя суммами.

Имея на руках документы, доказывающие один из указанных выше фактов, вы можете рассчитывать на налоговые льготы в виде возврата 13%. В остальном процедура остается стандартной.

Источник

Поделиться с друзьями
Adblock
detector